ЦБ рекомендовал банкам запрашивать документы о происхождении наличных от физлиц при операциях от 5 млн рублей
Для банковского сектора рекомендация ЦБ означает дополнительную административную нагрузку при крупных наличных операциях, особенно в розничном сегменте. Для акций банков эффект скорее нейтрально-негативный, поскольку банки могут чаще признавать операции подозрительными и нести издержки на проверку клиентов. В среднесрочной перспективе мера может улучшить качество активов и снизить риски отмывания средств.
🏛 Банк России рекомендовал банкам запрашивать у физлиц документы о происхождении наличных при операциях от 5 млн рублей, — документ Порог для физлиц — 5 млн рублей за одну операцию или суммарно за календарный месяц. Для юрлиц и ИП документы рекомендуется запрашивать независимо от суммы. Рекомендации касаются внесения наличных на счета, покупки слитков, монет из драгметаллов и обработанных природных алмазов за рубли, а также купли-продажи наличной валюты за рубли. Банк России выявил резкий рост таких операций. Среди их возможных целей — легализация преступных доходов и вывод наличных из «теневого» оборота. Источник средств можно подтвердить справкой о доходах, декларацией 3-НДФЛ или договором продажи имущества. Если клиент документы не представит, банкам рекомендуется рассмотреть вопрос о признании операции подозрительной. #ЭкономикаРФ Telegram | Max | Дзен | VK