Российские банки начали запрашивать информацию о криптовалютных операциях клиентов
Ужесточение комплаенс-процедур в банковском секторе РФ создает краткосрочные операционные риски для клиентов, использующих криптовалюты, и может привести к временным задержкам транзакций. Для Совкомбанка и других системно значимых банков это означает рост затрат на внутреннюю аналитику и потенциальную потерю части клиентской базы, не готовой к повышенному контролю, что оказывает умеренное негативное давление на оценку сектора.
Российские банки начали запрашивать информацию о криптовалютных операциях. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источники на финансовом и криптовалютном рынках. Информацию о проведении точечных проверок изданию подтвердили в Совкомбанке. Помимо стандартных процедур в рамках закона № 115-ФЗ, кредитные организации просят клиентов обосновать экономический смысл покупки стейблкоинов USDT. Требуется подтвердить, что контрагент, предоставивший криптовалюту, внесён в реестр операторов обмена цифровых валют. При этом реестр ещё не функционирует, так как регулятор находится в процессе формирования подзаконной базы. Юристы связывают подобные действия банков с подготовкой к новому регулированию и стремлением минимизировать риски. Запросы характеризуют как меры, которые опережают законодательство. Банки стремятся заранее провести ревизию клиентской базы до вступления в силу основных регуляторных изменений к 1 сентября. Существует риск, что часть действующих криптообменников не сможет получить лицензии и уйдет в теневой сектор, маскируя операции, поэтому контроль вводят превентивно. В Совкомбанке уточнили, что до официального вступления закона в силу отсутствие контрагента в реестре ЦБ не является обязательным требованием и не может выступать единственным основанием для отказа в транзакции. Решения по операциям принимаются комплаенс-службами на основе комплексного анализа всей доступной информации о клиенте.